بريكس باي: البديل الممكن للمدفوعات الغربية؟
كانت فكرة مواجهة الهيمنة الاقتصادية الغربية محورًا أساسيًا في تجمع بريكس. وقد ظهر هذا بوضوح في القمة الثامنة عشرة لبريكس التي عُقدت الأسبوع الماضي في الهند.
خلال القمة التي انعقدت في نيودلهي يومي ١٢ و١٣ سبتمبر، التزم القادة بتوسيع أنظمة التداول بالعملات المحلية وأنظمة المدفوعات العابرة للحدود عبر الاستثمار في “بريكس باي”، وهي مبادرة تابعة لمجلس أعمال بريكس.
وقال القادة في إعلان مشترك عند ختام القمة: “نُقرّ بالعمل الذي جرى للدراسة حول قابلية التشغيل البيني لأنظمة المدفوعات وقنوات الرسائل عبر الحدود، وبالمناقشات حول تعزيز تسويات التجارة والاستثمارات باستخدام العملات المحلية لدول بريكس، مع احترام الأولويات الوطنية والإقرار بأنه لا يوجد نهج واحد يناسب الجميع”.
كما شجعوا “فرقة عمل المدفوعات في بريكس”، وهي منصة تعاونية لخبراء البنوك المركزية تركز على آليات الدفع عبر الحدود، على “تيسير حلول عملية للمدفوعات العابرة للحدود بين دول بريكس تكون سريعة ومنخفضة التكلفة وأكثر سهولة وكفاءة وشفافية وأمانًا”.
وقال مانوج كيوالرماني، رئيس برنامج الجغرافيا الاستراتيجية في معهد تاكشاشيلا في بنغالورو، للجزيرة إن الإعلان يشير إلى أن “المسعى ليس إلى نظام واحد، بل ربما إلى مجموعة خيارات يمكن أن تتفق عليها الدول الأعضاء لتقليل المخاطر في تعاملاتها التجارية والمالية”.
ومع أن إعلان نيودلهي لم يشر إلى أن دول بريكس تهدف إلى استبدال الدولار أو بناء عملة مشتركة، فإنه يبرز كيف يحاول التجمع بشكل متزايد إيجاد أنظمة دفع بديلة وسط التوترات الجيوسياسية والعقوبات التجارية الغربية على أعضاء في التجمع مثل روسيا والصين.
وإذا أصبحت أنظمة مثل “بريكس باي” جاهزة للعمل بالكامل، فقد تعمل كبدائل لأنظمة الدفع الغربية مثل “سويفت”.
ما هو بريكس باي وكيف سيعمل؟
اقترح مجلس أعمال بريكس “بريكس باي” في عام ٢٠١٨. وهو نظام مدفوعات رقمي لا مركزي طُوّر لتبسيط المدفوعات بين دول بريكس.
وتشير كلمة بريكس إلى البرازيل وروسيا والهند والصين وجنوب أفريقيا، وهي الأعضاء الأوائل في هذا التجمع التجاري غير الرسمي. تأسس التجمع في ٢٠٠٦، وانضمت جنوب أفريقيا في ٢٠١٠. ومنذ ذلك الحين انضمت دول أخرى: مصر وإثيوبيا وإيران والسعودية والإمارات وإندونيسيا.
وبذلك يبلغ عدد الأعضاء ١١ دولة، تمثل نحو ٤٩٪ من سكان العالم ونحو ٤٠٪ من الناتج المحلي الإجمالي العالمي.
ووفقًا لموقع “بريكس باي”، فإنه “بنية تحتية استراتيجية” يمكن أن تستخدمها أيضًا “الدول الصديقة” لدول بريكس. وهو يهدف كذلك إلى تقديم “خيار متوافق” مع أنظمة الدفع الغربية مثل سويفت وفيزا وماستركارد، لكنه لا ينوي استبدالها.
وقد أقرّ مجلس أعمال بريكس نظام الدفع رسميًا في ٢٠٢٤، وفي أغسطس من هذا العام، قبل قمة بريكس في نيودلهي، اجتمع وزراء مالية الدول ومسؤولو البنوك المركزية في جايبور بالهند لمناقشة دفع المشروع قدمًا.
وهو حاليًا في مراحل تجريبية وتدشين تدريجي، ولم يصبح بعد نظامًا عالميًا يعمل لجميع الأعضاء.
كيف سيعمل بريكس باي؟
سيربط “بريكس باي” الأنظمة الوطنية للمدفوعات في الدول الأعضاء بعضها ببعض، حتى تصبح المدفوعات الدولية أسهل.
وهذا يعني أن المعاملات التجارية بين كيانات أو أفراد في بلدين مختلفين يمكن أن تُنفذ بالعملات المحلية، من دون إشراك عملات أخرى مثل الدولار.
وستُسوّى المدفوعات بالعملات المحلية باستخدام رموز الاستجابة السريعة، أو المحافظ الرقمية، أو تطبيقات الهاتف.
وقال أندريه ميخايليشين، الرئيس التنفيذي لـ”بريكس باي”، لوكالة أنباء آسيا الدولية في ١٢ سبتمبر، إن دولًا كثيرة تريد استخدام بنيتها الخاصة للمدفوعات بهذه الطريقة.
وأشار إلى أن “روسيا لديها نظام مير ونظام الدفع السريع. والهند لديها روبي ويو بي آي. كذلك يبني الاتحاد الأوروبي بنيته الخاصة للمدفوعات، وتسمى مبادرة المدفوعات الأوروبية. كما تريد بريطانيا إنشاء بنيتها الخاصة وبنائها”. لكنه أضاف أن هذه الأنظمة لا تعمل تلقائيًا مع بعضها.
وشرح: “بريكس باي نظام بيئي للمدفوعات يمكنه ربط البنى الوطنية للمدفوعات ومنح الناس القدرة على استخدامها أثناء سفرهم في دول، ليس داخل بريكس فقط بل حول العالم. إنه مفيد للسياح الذين يزورون بلدًا ما، ويمنحهم خدمة استخدام وسائل الدفع المحلية الخاصة بهم”.
وتابع: “من جهة أخرى، يمكننا الحديث عن الشركات والبنوك التي تحتاج إلى تسويات فيما بينها. ونفعل ذلك أيضًا لتسويات بين الشركات. إنها بنية جديدة، بنية لا مركزية بالكامل للتسويات بين الدول”.
وقال: “نحن لا نتحدث عن نزع الدولرة”. وأضاف: “نمنح مواطنينا وشركاتنا وبنوكنا مرونة أكبر وأنواعًا أكثر من خيارات الدفع. وإذا أرادوا استخدام الدولار، فيمكنهم استخدام الدولار أيضًا”.
كيف تتم المدفوعات الدولية حاليًا؟
بينما لم يصبح “بريكس باي” جاهزًا بالكامل بعد، تجري معظم المعاملات بين الدول والشركات وحتى السياح عبر أنظمة مدفوعات غربية عابرة للحدود مثل سويفت.
وسويفت شركة تعاونية خاضعة للقانون البلجيكي. يملكها ما يصل إلى ٣٥٠٠ مساهم مرتبطين بنحو ١١٠٠٠ مؤسسة مالية حول العالم.
وتشرف على النظام البنوك المركزية في مجموعة الدول العشر، وكذلك البنك المركزي الأوروبي، في حين أن المشرف الرئيسي عليه هو البنك الوطني البلجيكي.
وسويفت في جوهره شبكة تستخدمها البنوك لإرسال رسائل آمنة عن تحويلات الأموال وغيرها من المعاملات.
لذلك، إذا أرادت شركة في الهند أن تدفع لشركة في أوروبا، فإن الدفعة تمر حاليًا عبر سويفت.
ويستخدم أكثر من ١١٠٠٠ مؤسسة مالية حول العالم نظام سويفت، ما يجعله العمود الفقري لنظام التحويلات المالية الدولية.
ومع أن معظم المدفوعات تتم بالدولار الأمريكي، يشمل النظام أيضًا مدفوعات بالجنيه الإسترليني والروبية الهندية واليورو والين وغيرها.
غير أن روسيا مُنعت من استخدام النظام بسبب حربها على أوكرانيا. وفي فبراير ٢٠٢٢، بعد أيام من بدء موسكو غزو كييف، تحركت الدول الغربية لتمنع بعض البنوك الروسية من الوصول إلى نظام سويفت الدولي للمدفوعات.
وهذا جعل تواصل البنوك الروسية مع نظرائها دوليًا أصعب، حتى في دول صديقة مثل الصين، وأبطأ التجارة وجعل المعاملات أكثر تكلفة.
ما الذي يجعل بريكس باي جاذبًا؟
منذ ٢٠٢٤، وفي القمم السنوية لبريكس، تدفع روسيا نحو أنظمة دفع بديلة وتعزز استخدام العملات الوطنية، في محاولة لتجاوز العقوبات الغربية.
وقال أليخاندرو رييس، أستاذ مساعد في قسم السياسة والإدارة العامة بجامعة هونغ كونغ، إن جاذبية “بريكس باي” واضحة في مثل هذه الظروف.
وأضاف: “تجربة روسيا مع العقوبات، والمخاوف الأوسع لدى كثير من الاقتصادات الناشئة من الاعتماد على بنية مالية يسيطر عليها الغرب، خلقت طلبًا على البدائل”.
لكنه شدد على أن بريكس ليس تجمعًا متجانسًا.
وقال: “الهند والبرازيل والصين وروسيا والإمارات والأعضاء الآخرون لديهم علاقات مختلفة جدًا بالدولار، وبالمؤسسات المالية الغربية، وبعضهم ببعض. كما لديهم أنظمة تنظيمية وضوابط رأس مال ومصالح استراتيجية مختلفة”.
وأضاف: “لذلك، النموذج الأكثر منطقية ليس نظام دفع مركزي واحد لبريكس، بل شبكة من الأنظمة الوطنية القابلة للتشغيل البيني، تربط آليات مثل يو بي آي الهندي وبيكس البرازيلي ومنصات دفع محلية أخرى، وتسمح بتسوية مزيد من المعاملات بالعملات الوطنية”.
هل يمكن لبريكس باي أن يستبدل سويفت؟
صُمم “بريكس باي” ليوفر قناة موازية وقابلة للتشغيل البيني مع شبكة سويفت الغربية، ويقول المحللون إنه لم يُصمم لاستبدالها.
وقال رييس: “لا أرى أن بريكس باي سيستبدل سويفت عالميًا في المستقبل المنظور. فلدى سويفت مزايا هائلة في الحجم والثقة والتوحيد القياسي وبنية الامتثال وتأثيرات الشبكة التي راكمها على مدى عقود”.
وشرح: “لكن هذا لا يعني أن بريكس باي غير مهم. إذا تطور بنجاح، فقد يقلل تدريجيًا الاعتماد على سويفت في ممرات تجارية معينة، خصوصًا للمعاملات داخل بريكس التي تجري بالعملات المحلية”.
وأضاف: “بهذا المعنى، قد يكون التحدي الحقيقي لسويفت أقل في أن نظامًا جديدًا واحدًا يزيحه، وأكثر في أن بنية المدفوعات الدولية تصبح أكثر تعددية وتفتتًا، مع تشغيل عدة شبكات جنبًا إلى جنب”.
هل تستخدم دول بريكس أنظمة دفع أخرى؟
نعم. لقد استخدمت دول بريكس أنظمة دفع محلية.
ويُستخدم “يو بي آي” أو واجهة المدفوعات الموحدة إلى حد كبير في الهند لمعاملات التجزئة. ومع أنه موجود أيضًا في دول أخرى، منها سنغافورة وفرنسا والإمارات، فإنه لا يُستخدم كثيرًا في التجارة الدولية، وفقًا لكيوالرماني.
وتستخدم البرازيل أيضًا نظام دفع يسمى “بيكس”، يتيح للناس تسوية المعاملات عبر حساباتهم المصرفية، بينما تستخدم الصين نظام المدفوعات بين البنوك عبر الحدود “سي آي بي إس”.
وقالت أليسيا غارسيا هيريرو، كبيرة الاقتصاديين لمنطقة آسيا والمحيط الهادئ في ناتيكسيس في هونغ كونغ، للجزيرة إن “سي آي بي إس” يتجنب بالفعل نظام سويفت.
لكنها شددت على أنه مع وجود هذه الأنظمة المحلية داخل دول بريكس، فإن “السؤال الرئيسي هنا هو ما إذا كان يمكن ربطها” عبر أنظمة مثل “بريكس باي”.